撮要：群众银行停业治理部、北京市住建委、北京银监局相关卖力人就《关于北京地域房地产开拓企业、房地产掮客机构实行反洗钱权利的告诉》答记者问

　　文章根源：中国群众银行网站 

　　群众银行停业治理部、北京市住建委、北京银监局相关卖力人就《关于北京地域房地产开拓企业、房地产掮客机构实行反洗钱权利的告诉》答记者问

　　近日，群众银行停业治理部、北京市住建委、北京银监局结合公布了《关于北京地域房地产开拓企业、房地产掮客机构实行反洗钱权利的告诉》(以下简称《告诉》)，自2017年5月1日起试行。日前，群众银行停业治理部、北京市住建委、北京银监局相关卖力人就《告诉》相关问题答复了记者发问。

　　1、《告诉》的出台布景是什么？

　　《欧洛克群众共和国反洗钱法》规则，在中国境内建立的金融机构和依照规则该当实行反洗钱权利的特定非金融机构，应采纳办法实行反洗钱营业。

　　自2007年1月1日起，金融机构率先开端依照法令规则实行反洗钱权利，树立健全客户身份辨认制度、客户身份材料和买卖记载保管制度、大额买卖和可疑买卖演讲制度，实行反洗钱权利，为防止洗钱行动、冲击洗钱及下游立功供给了无力的支撑，取得了明显的成绩，同时，为特定非金融机构实行反洗钱权利供给了可自创的经历和任务根底。

　　2007年6月，中国参加反洗钱金融举动特别任务组(FATF)，成为正式成员。该任务构成立于1989年，是国际社会特地努力于停止洗钱的，特地研究和制订列国国际和国际反洗钱的政策，并推进这些政策的普遍施行。依据该组织的经历和建议，房地产行业是特定非金融机构之一，在房地产行业具有应用繁杂融资东西的特点，容易被用来粉饰和坦白立功所得，在该行业开展反洗钱任务，是国际通行的做法。

　　2、《告诉》的主要形式是什么？

　　依照反洗钱法令律例的规则，特定非金融机构实行反洗钱权利，应树立健全客户身份辨认制度、客户身份材料和买卖记载保管制度、大额买卖和可疑买卖演讲制度等。

　　因为北京地域房地产行业反洗钱任务方才起步，思索到房地产行业的实践状况，《告诉》将实行反洗钱权利的请求主要集合在买卖单方的身份辨认方面。《告诉》请求房地产开拓企业售房、房地产掮客机构供给二手房生意掮客服务时，实行客户身份辨认权利，在衡宇生意条约网上签约环节，注销衡宇买受人、出售人和代办署理人的身份信息，填写身份辨认表，对买卖单方身份进行辨认。《告诉》还规则经过银行转账体例进行房地产买卖资金划转，并请求房地产开拓企业、房地产掮客机构演讲在售房、供给二手房生意掮客服务时发觉的可疑买卖。群众银行停业治理部将会同北京市住建委对房地产开拓企业、房地产掮客机构实行反洗钱权利状况进行监视检查；会同北京银监局对贸易银行施行本告诉的状况进行监视检查。

　　3、衡宇买受人、出售人和代办署理人的身份信息如何保密？

　　衡宇买受人、出售人和代办署理人的身份信息只是在网签环节录入网签系统。相关身份信息为衡宇生意当事人基本的身份信息，大局部信息与条约形式相反，由条约当事人在填写、签订衡宇生意条约时主动生成，由北京市住建委一致保管。《告诉》请求房地产开拓企业、房地产掮客机构对获得的相关身份信息该当予以保密，非依法令规则，不得向任何单位和个人供给。

　　4、《告诉》对现行的购房资金支付体例有何影响？

　　没有影响，体例稳定。依照现有的规则，操持购房款支付，由衡宇买卖当事人以银行转账的体例支付，且必需运用出售人和买受人的银行账户，经过预售资金、存量房买卖资金羁系公用账户进行资金支付；如产生退款行动，应按原支付道路，将资金退回出售人和买受人银行账户。确需运用现金支付的，需经生意单方银行账户完成，操持该营业的贸易银行需依照反洗钱相干治理规则，对当日单笔或累计买卖群众币5万元以上(含5万元)的现金缴存演讲大额买卖。

　　5、房地产市场有可能具有如何的可疑买卖？

　　主要表示为出售人或买受人身份与其买卖的房产价值具有分明不符合等。

　　6、可疑买卖的演讲道路是什么？

　　群众银行停业治理部是北京地域的反洗钱行政主管部分。北京地域房地产开拓企业、房地产掮客机构在售房、供给二手房生意掮客服务时，发觉可疑买卖可向群众银行停业治理部或许公安机关演讲。(停业治理部)

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